‘Es México débil en lucha contra lavado’

Madrid, España.-México ha sido durante años un eslabón débil de la cadena financiera internacional, hecho que ha servido para que evasores fiscales de muy distinta procedencia realicen operaciones bancarias opacas y laven sumas millonarias.

“Sólo en el caso del grupo HSBC hemos podido comprobar que muchos millones de dólares se movían sin control, pasando de México a otros países de América del Norte. México ha sido durante años un punto débil de las finanzas”, señala a REFORMA Hervé Falciani, el informático que adquirió relevancia mundial en 2010 por destapar las cuentas de más de 130 mil evasores fiscales del banco británico HSBC.

Al igual que otros países con un insuficiente control bancario, México habría sido utilizado entre 2004 y 2012 por miembros de la familia del ex Presidente de Cataluña, Jordi Pujol, para transferir y blanquear parte del dinero procedente de comisiones ilegales y del fraude fiscal que supuestamente cometieron en España durante tres décadas y por el que están siendo investigados.

El capital movilizado por el clan Pujol en cuentas bancarias de distintos países podría fluctuar entre mil 500 y mil 800 millones de euros, según informes de la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de España que investiga el alcance de la trama financiera creada por el clan Pujol a nivel internacional.

“La pregunta qué hay que hacer ahora es quiénes son los intermediarios, las personas, que pueden haber jugado un rol para la elección de México como base de este tipo de operaciones. Existen razones para abrir una investigación y obtener más datos, no sólo sobre los Pujol sino también de los intermediarios”, agrega el ex empleado de HSBC en Ginebra, Suiza, que vive a caballo entre España, Francia e Italia, rodeado de fuertes medidas de seguridad.

Tan sólo el hijo mayor del ex Presidente catalán, Jordi Pujol Ferrusola, habría realizado entre 2004 y 2012 más de 100 operaciones bancarias sospechosas a fin de mover 32 millones de euros en distintos países, entre ellos México, a través de los bancos BBVA, Mediolanum y Credit Suiss, según las investigaciones policiales.

“México, Chile, Argentina, Bahamas, Panamá, Andorra, Suiza, Lichteinstein , Luxemburgo, Gabón, Estados Unidos, Islas Caimán y Croacia, son sólo algunos de los puntos de este mapa de blanqueo de dinero, de fraude fiscal y de complicidades todopoderosas”, señala la Comisión Anticorrupción del PartidoX, de la que forma parte Falciani.

La utilización de intermediarios de distintas nacionalidades en las operaciones financieras destinadas sobre todo a la evasión fiscal, dificulta según los analistas, las investigaciones sobre la vasta red de complicidades necesarias para cometer este tipo de ilícitos.

En el caso de las transferencias ligadas a la evasión fiscal internacional, México no sólo estaría siendo utilizado como destino de estos fondos opacos, sino también como puente para transferir el dinero a otros países de Norteamérica y América Latina.

“Por lo general para este tipo de transacciones ilícitas se utilizan empresas fantasmas, lo que se llama sensación creíble. Cada vez que se utiliza un intermediario se consigue alargar la trama y retrasar la investigación”, indica el experto que rastrea actualmente tramas financieras en México y otros países en busca del fraude.

Las investigaciones sobre el enriquecimiento ilícito del clan Pujol, tomaron nuevos bríos luego de que el ex Presidente catalán, presionado por las investigaciones judiciales en España, asegurara en un comunicado que su padre, Florenci Pujol, había dejado una herencia a su mujer y a sus 7 hijos que permaneció oculta al fisco ibérico durante 34 años.

Las indagaciones abiertas por la Justicia española sitúan los fondos, de unos 4 millones de euros, en Andorra.

Sin embargo, los informes policiales elevan la fortuna del clan Pujol a cientos de millones de euros, lo que pone en duda que la herencia familiar sea la base de su patrimonio que se ha expandido a nivel internacional.

“Las cuentas destapadas en Andorra son sólo la puerta de salida de un entramado de sociedades Offshore (deslocalizadas en paraísos fiscales) a través del cual se evadieron capitales mediante un complejo sistema de complicidades, para expolio masivo y continuado durante tres décadas y que sin duda implica a otros grupos y familias de las élites catalanas, del estado español e internacionales”, asegura la Comisión Anticorrupción que participó en la elaboración de la querella interpuesta en la Audiencia Nacional contra el clan Pujol el pasado uno de septiembre.

El hijo mayor del ex Presidente de Cataluña invirtió en los últimos 10 años varios millones de euros en el sector turístico mexicano, a través sobre todo de la empresa Iniciatives, Marketing e Inversions, que está siendo investigada por la Justicia española.

El empresario catalán participó entre otros proyectos en la gestación en 2006 del resort Azul de Cortez, en Baja California Sur, con una inversión de 2 millones 250 mil euros, según documentó la prensa española, aunque el total del dinero desembolsado en el complejo hotelero sigue siendo una incógnita.

Pujol Ferrusola, quien fijó su residencia en México, habría obtenido extraordinarios beneficios por la operación tras vender dos años después su participación del 21.5 por ciento en el resort de BCS a la empresa española de infraestructuras Isolux Corsán por unos 10 millones de euros.

Las empresas de las que fue o sigue siendo propietario el hijo mayor de Pujol están siendo investigadas por la UDEF que sospecha que varias de ellas pudieron ser utilizadas para la comisión de ilícitos, entre ellas Iniciatives Marketing i Inversions, Project Marketing Cat y Active Translation.

“Siguiendo con las inversiones mexicanas, Jordi Pujol Ferrusola es socio al 20 por ciento de Carlos Riva Palacio Magaña, principal accionista del Casino Royale (Monterrey-México).

“En Casino Royale también interviene la familia Madero con la sociedad llamada CYMSA Corporation S.A. de CV”, señala un informe de la UFED fechado en noviembre de 2012.

“Muchos casinos de juego constituyen una segunda red de opacidad total. Son un medio para vehicular el dinero, que pasa a través de varios casinos y cambia de país. Los casinos son actores destacados del financiamiento opaco”, indica el informático Falciani.

En el informe policial se precisa además que el primogénito de Pujol construyó un resort con un hotel y villas de lujo inaugurado en 2009 en Acapulco (El Encanto), en primera línea de mar sobre una superficie de 130 mil metros cuadrados y con 44 habitaciones.

“Entre sus socios están los mexicanos Sergio Kam y Rafael Aragonés. La inversión correspondiente a cada socio superó los 125 millones de dólares”, agrega la UFED sobre el hotel que se volvió un mal negocio en 2012 cuando los inversionistas decidieron disolver la sociedad que habían creado.

Varias de las compañías de las que Pujol Ferrusola fue o sigue siendo titular son señaladas en la querella interpuesta ante la Audiencia Nacional por la formación política PODEMOS como supuestos focos de ilegalidad, ya que la gestión de estos negocios excede con mucho lo que podría ser una conducta empresarial normalizada, según la acusación.

La mayoría de las asesorías que Pujol Ferrusola prestó a través de sus empresas en materias tan variadas como la implantación tecnológica en México o las redes eléctricas en Gabón, no fueron tales, según la UDEF, que sospecha que pudieron servir para que los directivos de estas empresas disfrazaran los pagos de comisiones ilegales.

“Existen más de 50 empresas de titularidad de los hermanos Pujol Ferrusola relacionadas con un amplio abanico de negocios: desde la explotación de clubes de golf, puertos francos, tratamientos de residuos, promociones inmobiliarias y sociedades patrimoniales, hasta refinerías petrolíferas o empresas de distribución eléctrica, dentro y fuera de España”, señala la querella contra Pujol, su mujer y sus hijos.

Algunos de los miembros de la familia Pujol habrían cometido delitos contra la Hacienda Pública, tráfico de influencias, blanqueo de capitales, cohecho, malversación de fondos públicos, prevaricación y falsedad en documento público, según la querella de la que REFORMA tiene una copia.

La Justicia española busca esclarecer el porcentaje del patrimonio familiar de los Pujol que procede supuestamente del cobro de comisiones ilícitas, entre el 3 y el 4 por ciento, a cambio de la adjudicación de obra pública entre 1980 y 2003, años en los que el patriarca estuvo al frente de la Generalitat, el Gobierno catalán.

“Este entramado (de comisiones ilegales) presuntamente permitía a los hijos utilizar facturas de sus empresas para simular trabajos o encargos no realizados y para ocultar pagos ilícitos”, señala la querella que pide a la Justicia española investigar a fondo las operaciones empresariales del clan Pujol realizadas con el exterior en el período 2004 a 2014.

Pujol Ferrusola y su esposa declararon el pasado 15 de septiembre ante el juez de la Audiencia Nacional Pablo Ruz, que les imputa delitos de blanqueo de capitales y contra la Hacienda pública.

El primogénito del ex Presidente catalán negó en su declaración ante el Magistrado haber recibido comisiones ilegales a cambio de adjudicar contratos de obra pública, aunque la Fiscalía anticorrupción seguirá investigando el origen de su fortuna a pesar de que la Justicia no adoptó medidas cautelares contra el empresario catalán.

Declaraciones de Falciani

Hervé Falciani, experto en tramas financieras internacionales. Informático ítalo-francés que adquirió relevancia mundial por destapar las cuentas de más de 130 mil evasores fiscales del banco HSBC.

– “Tenemos que analizar datos en México y localizar a testigos. Las autoridades mexicanas deberían investigar a fondo estos casos. La cooperación internacional es difícil y de ahí que sea fundamental la presión mediática para conseguirlo”.

– “América del Norte muestra debilidad en controles financieros, aunque en Estados Unidos cuando alguien identifica un fraude la Justicia actúa hasta sus últimas consecuencias”.

– “El problema no es sólo el sistema bancario. El Estado también tiene responsabilidad para garantizar el buen funcionamiento de la banca mediante un sistema de control y también de persecución judicial”.

– “La complicidad es algo muy complejo de definir, porque muchas veces cuando un empleado bancario hace una operación durante años difícilmente va a pensar que está haciendo algo ilegal. Hay que sensibilizar a los empleados bancarios sobre la ilegalidad de ciertas operaciones, que aplique los principios de la prudencia. Es uno de los temas centrales de la lucha contra la corrupción”.

– “Hay países donde no siempre se puede garantizar la calidad de los controles internos de los bancos. Si el Estado no fiscaliza, los controles de los bancos son insuficientes. Necesitan apoyo para verificar ciertas cuentas, por decirlo de un modo diplomático. Hay que aplicar el principio de los cuatro ojos”,.

“El dinero evadido no se queda nunca en un solo país ya que lo que se busca es evadir las normas y los controles. Por ello hay que reunir pruebas que llegan de varios países y construir la herramienta que permita seguir los movimientos”, finalizó.

elarsenal.net