Banco del Bienestar, bajo sospecha de lavado de dinero por remesas

Un estudio elaborado por la agrupación Signos Vitales reveló una serie de “movimientos extraños” en el envío de remesas a México a través del Banco del Bienestar, antes Bansefi, que podrían estar relacionados con el lavado de dinero del crimen organizado.

El análisis, titulado “Euforia de las remesas: éxodo, lavado de dinero y auge económico”, fue presentado por el economista Enrique Cárdenas, ex director del Centro de Estudios Espinosa Yglesias y ex candidato a la gubernatura de Puebla.

Cárdenas señaló que el crecimiento del envío de dinero de Estados Unidos a México fue del 84.5 por ciento entre 2018 y 2022, pasando de 31.7 mil millones a 58.5 mil millones de dólares. Además, destacó que hubo un aumento de las remesas procedentes de estados con poca población mexicana, como Idaho, Maine, Minnesota, Montana, New Hampshire, Dakota del Norte, Tennessee y Utah.

El economista también detectó que hay 227 municipios que reciben al menos una transferencia mensual por 30 mil pesos en promedio, lo que significa una cuarta parte del total; y otras 32 localidades donde las transferencias duplican el número de hogares. Asimismo, identificó 365 municipios que no recibían remesas hasta 2018, pero que al cierre de 2022 acumularon 40.9 millones de dólares.

Cárdenas estimó que el monto de los “movimientos extraños” en 2022 fue de 15 mil millones de dólares, y atribuyó su origen al lavado de dinero del crimen organizado. “No estoy diciendo que esté comprobado, simplemente que no hay explicación”, dijo.

El especialista no descartó que la salida del Banco del Bienestar del mercado de remesas se deba a la sospecha de ser blanco de operaciones de lavado de dinero, y pidió a las autoridades clarificar la información. “La salida del Banco del Bienestar del mercado de remesas no es la mejor para los usuarios, porque tendrán menos sucursales. Quizás las autoridades del Banco y la Secretaría de Hacienda hayan preferido no entrar en ese negocio, lo cual es muy extraño porque es un negocio pues redituable como cualquier otro”, consideró.¹²³